In een heel jaar maak je soms hele hoge zorgkosten. En helaas worden niet alle zorgkosten vergoedt door je zorgverzekering. Gelukkig kun je zorgkosten aftrekken in jouw belastingaangifte. Wat hiervoor de regels zijn en wat je ervoor moet doen, dat hebben wij voor jou uitgezocht. Want eerlijk is eerlijk, de mogelijkheden zijn er, maar de Belastingdienst maakt het ons nog altijd niet zo heel makkelijk.
Welke zorgkosten kun je sowieso niet aftrekken?
Wanneer zorgkosten niet vergoed worden door jouw zorgverzekeraar, betekent dit niet automatisch dat je dit zonder meer mag aftrekken van de belasting. Want wanneer het bijvoorbeeld onder het eigen risico valt -ook als je zelf een hoger eigen risico hebt gekozen-, dan kun je dit niet aftrekken in jouw belastingaangifte.
Voor sommige behandelingen betaal je een eigen bijdrage en ook die is niet aftrekbaar. Daarnaast kun je alleen de kosten aftrekken die je ook daadwerkelijk zelf hebt betaald. Heb jij dus een vergoeding gekregen van de zorgverzekering of zelfs de reisverzekering? Dan trek je die kosten niet opnieuw af in de aangifte.
Deze zorgkosten kun je wel aftrekken in de belastingaangifte
Welke zorgkosten je precies mag aftrekken in de belastingaangifte wijzigt elk jaar. Voor de belastingaangifte van 2025 mag je onder andere deze zorgkosten aftrekken. Alle aftrekbare zorgkosten vind je in deze lijst van de Belastingdienst, maar wij hebben de meest voorkomende er even uitgepikt voor je.
Tandarts of fysiotherapeut
Had jij in 2025 geen aparte verzekering voor jouw tandarts of fysiotherapeut, of heb je meer kosten gemaakt dan dat je vergoed hebt gekregen? Dan mag je deze kosten aftrekken in jouw belastingaangifte. Dat geldt ook voor andere specialisten die je zelf hebt betaald. Je moet natuurlijk wel je facturen goed bewaren.
Ook de kosten voor een beugel kun je aftrekken, zo lang deze niet in jouw zorgverzekering of tandartsverzekering vergoed worden.
Allergie of speciaal dieet
Wat veel mensen niet weten is dat wanneer je een specifieke allergie hebt, of een dieet moet volgen, je een vast bedrag mag aftrekken van de belasting. Voor een lactosevrij dieet mag je € 200,- aftrekken, voor een glutenvrij dieet zelfs € 1.200,- en zelfs bij een overgevoeligdheid voor kippenei-eiwit mag je € 100,- aan aftrek meenemen.
Hoe heftiger het dieet is dat je moet volgen, hoe hoger het bedrag wat jij als aftrekpost mag opvoeren. Je moet wel aan kunnen tonen dat jij dit dieet moet volgen en niet zelf bedacht hebt dat je dit wilt. Dit doe je door jouw dietist het dieetbevestigingsformulier in te laten vullen. Dit is het enige bewijs dat je nodig hebt om deze aftrekpost te gebruiken.
Medicijnen en hulpmiddelen
Voor alle medicijnen die je voorgeschreven krijgt geldt dat als je er geen vergoeding voor krijgt -en het niet onder het eigen risico of de eigen bijdrage valt-, je de kosten van de medicijnen mag aftrekken.
Daarnaast kun je ook de kosten die je hebt gemaakt voor steunzolen, reisvaccinaties, een pacemaker of een prothese aftrekken.
Alle dieten en allergieen waarvoor je een bedrag mag aftrekken in 2025 staan in de dieetlijst.
Vervoer naar arts, ziekenhuis of apotheek
Moet je naar de dokter, naar het ziekenhuis of de apotheek? Dan mag je jouw vervoerskosten aftrekken. Ga je met eigen vervoer? Dan reken je met 23 ct per kilometer. Ga je met de taxi of het openbaar vervoer? Dan reken je gewoon het bedrag wat je moest betalen. Daarnaast kun je ook jouw parkeerkosten die je hebt gemaakt aftrekken in de belastingaangifte.
Zelfs als je naar de arts, ziekenhuis of de apotheek moet voor iemand in jouw huishouden, of bijvoorbeeld bij diegene op ziekenbezoek gaat, mag je dit aftrekken van de belasting
Drempelbedrag aftrekbare zorgkosten
Voor alle aftrekbare zorgkosten geldt een drempelbedrag. Dat wil zeggen dat er op basis van jouw salaris wordt gekeken vanaf welk minimale bedrag je ook daadwerkelijk de zorgkosten in je belastingaangifte mag zetten. In de basis is het dus: hoe minder je verdient, hoe meer je kunt opvoeren aan zorgkosten (als je ze hebt gemaakt).
Zo gelden voor mensen zonder fiscale partner de volgende drempelbedragen in 2025.
| Drempelinkomen | Drempelbedrag |
|---|---|
| € 0,- tot en met € 9.534,- | 164,- |
| € 9.535,- tot en met € 50.635,- | 1,65 % van het drempelinkomen |
| € 50.636,- en meer | € 835, + 5,75% van het bedrag boven de € 50.635,- |
Voor mensen met fiscale partner gelden de volgende drempelbedragen in 2025:
| Drempelinkomen | Drempelbedrag |
|---|---|
| € 0,- tot en met € 19.068,- | 328,- |
| € 19.069,- tot en met € 50.635,- | 1,65 % van het drempelinkomen |
| € 50.636,- en meer | € 835, + 5,75% van het bedrag boven de € 50.635,- |
Hoe kun je je zorgkosten aftrekken?
Het aftrekken van je zorgkosten is niet zo heel erg moeilijk. Je kunt de zorgkosten die in aanmerking komen opgeven in je aangifte inkomstenbelasting. Elk jaar kun je vanaf 1 maart belastingaangifte doen over het voorgaande jaar. Dus vanaf 1 maart 2026 kun je aangifte doen over 2025.
In deze aangifte inkomstenbelasting kun je dus je zorgkosten van 2025 opgeven. Het is hiervoor belangrijk dat je een goed overzicht hebt van de kosten die je gedurende dat hele jaar gemaakt hebt.
Veel van de gemaakte zorgkosten kun je terugvinden als je inlogt bij je zorgverzekeraar. Maar het kan zijn dat je nog meer zorgkosten gemaakt hebt. Denk bijvoorbeeld aan kosten bij de apotheek, voor medicijnen of hulpmiddelen die niet vergoed werden. Ook deze kosten kunnen meetellen. En ook kosten voor vervoer en parkeerkosten bij het ziekenhuis zul je zelf even moeten uitrekenen.
Het is dus belangrijk dat je gedurende het jaar goed bijhoudt welke zorgkosten je maakt en dat je de bewijzen hiervan, zoals kassabonnen, bewaart.
Tip: maak foto’s van kassabonnen en sla deze op in een apart mapje. Zo kun je ze niet zomaar kwijtraken. Bovendien willen kassabonnen nog wel eens verkleuren, waardoor ze onleesbaar worden.
Houd altijd je zorgkosten bij
Verwacht jij niet boven het drempelbedrag uit te komen dit jaar? Houd dan toch je zorgkosten goed bij. Er kan zomaar iets onverwachts gebeuren, waardoor je ineens wél boven het drempelbedrag uitkomt. Het zou dan zonde zijn als je geen gebruik maakt van de mogelijkheid om je zorgkosten af te trekken bij je aangifte inkomstenbelasting.
Disclaimer
In dit artikel worden affiliate links gebruikt. Als je hierop klikt, ontvangt One Broke Girl wellicht een vergoeding. Jij betaalt niets extra.