Belastingaangifte: dit moet je allemaal verzamelen

Veel mensen worden altijd een beetje zenuwachtig van de jaarlijkse belastingaangifte, omdat het intimiderend en overweldigend kan overkomen. Maar, als je je goed voorbereid en alle stukken vooraf verzamelt, hoef je nergens zenuwachtig over te worden. In deze blog ga ik je vertellen welke documenten je allemaal moet verzamelen voordat je aan je belastingaangifte begint, zodat jij zonder stress jouw aangifte kunt doen.

Persoonlijke gegevens

Als eerst heb je jouw persoonlijke gegevens nodig én dat van je gezin (eventueel). Zorg ervoor dat je je burgerservicenummer (BSN), je adres, geboortedatum, rekeningnummer en DigiD van jezelf én van je partner.

Daarnaast is het handig om eventuele wijzigingen in je persoonlijke situatie bij de hand te hebben. Denk hierbij aan veranderingen in je burgerlijke staat, zoals trouwen of scheiden, of wijzigingen in je gezinssamenstelling, zoals de geboorte van een kind. Dit kan namelijk van invloed zijn op jouw belastingaangifte.

Inkomen

Een van de belangrijkste onderdelen van je belastingaangifte is het verzamelen van informatie over je inkomen. Hieronder verstaan we (alle) jaaropgaven over 2023 (heb je die niet, dan pak je je loonstroken erbij), eventuele uitkeringen, pensioenen en andere bronnen van inkomsten. Vergeet ook niet eventuele inkomsten uit freelancewerk, verhuur of bijverdiensten.

Als je (net als ik voorheen) allerlei sidehustles naast je baan hebt, en nog niet staat ingeschreven bij de KVK, moet je deze verdiensten wel opgeven bij ‘overige inkomsten’ tijdens de belastingaangifte.

Bankrekeningen

Naast je inkomsten, heb je ook een jaaroverzicht van al jouw bankrekeningen over 2023 nodig. Hieronder vallen: het jaaroverzicht 2023 van je betaalrekening, het jaaroverzicht 2023 van je spaarrekening en eventueel die van je kinderen en het jaaroverzicht 2023 van je beleggingen.

Heb je meerdere rekeningen bij meerdere banken, dan heb je deze natuurlijk allemaal nodig. Hetzelfde geldt voor je beleggingen. Ik beleg zelf bij verschillende brokers, ik moet deze dus allemaal bij de hand hebben.

Wonen

Je hebt ook de WOZ-waarde van je woning (met de peildatum 1 januari 2022) nodig. Deze waarde staat op de WOZ beschikking die je vorige jaar van de gemeente hebt gekregen. Daarnaast heb je ook de jaaropgave van je hypotheek nodig als je een hypotheek hebt.

Heb je een huis gekocht of verkocht? Dan heb je ook de notarisafrekening nodig.

Aftrekposten

Nu is het tijd om te kijken naar mogelijke aftrekposten en heffingskortingen waar je mogelijk recht op hebt. Denk hierbij aan hypotheekrente, studiekosten, zorgkosten, giften aan goede doelen en andere specifieke kosten (denk aan betaalde partneralimentatie) die je kunt aftrekken van je belastbaar inkomen.

Dus heb je het afgelopen jaar kosten gemaakt die mogelijk aftrekbaar zijn? Denk aan kosten die te maken hebben met zorg, studie of het kopen van een huis, dan is het belangrijk dat je deze allemaal bij de hand hebt.

Overige documenten

Tot slot zijn er nog een aantal algemene documenten die van belang kunnen zijn voor je belastingaangifte. Denk hierbij aan gegevens van leningen en schulden, gegevens van betaalde lijfrentepremies, een overzicht van betaalde arbeidsongeschiktheidsverzekeringen en gegevens over dividend.

En in sommige gevallen ook

Er zijn ook documenten die je alleen nodig hebt bij de belastingaangifte als je deze hebt gehad. Het gaat om de voorlopige aanslag inkomstenbelasting over 2023 en de voorlopige aanslag inkomensafhankelijke bijdrage Zvw over 2023.

Blijf kalm

Het verzamelen van al deze informatie kan in het begin wat overweldigend lijken, maar wees gerust, het lijkt meer dan het in werkelijkheid is. Neem de tijd om al je documenten en informatie te verzamelen en organiseer ze op een overzichtelijke manier. Je hoeft niet alles in één keer te verzamelen, spreek met jezelf af dat je iedere dag iets bij elkaar zoekt.

Over Tiffany