VWRL: de populairste ETF voor een goede reden

Wanneer je je gaat verdiepen in ETF’s, mandjes met aandelen waarmee je gemakkelijk kunt spreiden tegen lagere kosten dan in een beheerd fonds, kun je er niet omheen. VWRL is voor veel ETF-beleggers de ‘ETF of choice’. Maar waarom is VWRL de populairste ETF? En waar beleg je eigenlijk in?

Wat is VWRL?

Als je nog nooit hebt belegd in een ETF, dan zegt het afkorting ‘VWRL’ je misschien heel weinig. In de beleggingswereld wordt veel gebruik gemaakt van deze afkortingen, die tickers worden genoemd. Met een ticker kun je gemakkelijk de juiste ETF of het juiste aandeel vinden op alle platformen. Zelfs als er andere namen of vertalingen worden gebruikt, blijft de ticker altijd hetzelfde. VWRL is de ticker voor Vanguard All-World FTSE (UCITS) ETF. Dit Exchange Traded Fund (ETF) volgt de FTSE All-World index en probeert zo de hele wereldeconomie na te bootsen. Dat betekent dat dit fonds zich niet alleen richt op één land of een groep van landen, maar op de gehele wereld.

Het totale vermogen wat in dit fonds is belegd is 10,7 miljard dollar. Dit is belegd in 3.574 verschillende bedrijven.

Hoe gespreid is VWRL nou echt?

Doordat VWRL in maarliefst 3.574 bedrijven belegt, bereik je echt een enorme spreiding. Iets wat je met het kopen van aandelen gewoon niet gaat halen, omdat je daar een enorm kapitaal voor nodig zou hebben. Maar buiten de spreiding in bedrijven, is het natuurlijk ook belangrijk om te spreiden over verschillende sectoren en landen, en om niet het grootste gedeelte van het geld in één bedrijf te investeren.

Dus we zoomen even in.

Spreiding sectoren

VWRL heeft 22,4% van haar aandelen in bedrijven die zich richten op technologie. Denk hierbij bijvoorbeeld aan Apple, Facebook of Microsoft. Ook in consumentengoederen wordt flink geïnvesteerd, want 21,8% van de aandelen valt binnen de duurzame en niet-duurzame consumptiegoederen. Hoewel het misschien lijkt alsof de spreiding helemaal niet zo goed is, omdat er bijvoorbeeld maar 2,9% van de investeringen in onroerend goed worden gedaan en bijna het tienvoudige in technologie, is dit niet waar. Op de aandelenmarkt zijn namelijk veel meer technologiebedrijven vertegenwoordigd dan onroerend goed bedrijven. Een spreiding over sectoren zoals je bij VWRL ziet is heel netjes.

Door te spreiden over sectoren verklein je jouw risico. Wanneer het even iets minder gaat met bijvoorbeeld technologie, profiteren de andere sectoren daar meestal van. Hierdoor loop jij minder kans op verlies.

Spreiding bedrijven

Zoals ik net al aangaf betekent spreiden niet direct dat je van alles precies hetzelfde percentage aanhoudt. Dit zie je ook terug komen bij de spreiding in bedrijven. VWRL heeft aandelen in 3.574 bedrijven, maar 15,4% daarvan is belegd in de top 10 grootste bedrijven binnen VWRL. In deze top 10 zie je heel veel technologie bedrijven terug komen. Dit jaar staan Johnson & Johnson, Alibaba en VISA niet meer in de top-10 en zijn deze voorbij gestreefd door Tesla, Taiwan Semiconductor Manufacturing en JPMorgen Chase. De grootte van deze bedrijven helpt natuurlijk enorm mee in waarom er een relatief groot percentage in deze bedrijven wordt gelegd, maar persoonlijk zou ik een iets lager percentage wat naar de top 10 wordt gebracht een prettiger idee vinden. Vooral nu vanaf eind maart de technologie sector een behoorlijke klap heeft gekregen en deze wel behoorlijk heftig wordt vertegenwoordigd in VWRL.

Spreiding landen

Binnen VWRL is het merendeel van de bedrijven waar in wordt geïnvesteerd beursgenoteerd in Amerika. Nou zegt dat niet alles, want ook bedrijven die niet uit Amerika komen, willen graag in Amerika op de beurs genoteerd staan. Spreiding op het gebied van landen (of markten) wordt meestal gedaan door te kijken naar de grootte van de aandelenmarkt ten opzichte van de rest van de wereld en op dit moment is de Amerikaanse aandelenmarkt nou eenmaal de grootste.

Kosten VWRL

Voordat je besluit om een ETF te gaan kopen is het heel belangrijk om te weten wat de kosten zijn. Hoe hoger jouw kosten, hoe meer rendement je moet behalen om deze kosten te dekken.

Management fee

Elk fonds en dus ook elke ETF wordt gemanaged en dat betekent dat je een management fee moet betalen.Voor VWRL is deze fee 0,22% van het bedrag wat je bij VWRL hebt ingelegd. Deze managementkosten zijn verwerkt in de koers, dus als belegger zie je niet dat er jaarlijks een bedrag wordt ingehouden. Deze bedragen worden gebruikt om de kosten te dekken van het kopen en verkopen van aandelen en allerlei administratieve handelingen. Dit percentage is behoorlijk laag en kan heel goed de reden zijn dat VWRL de populairste ETF is.

Transactiekosten

Net zoals bij alle producten die je op de aandelenmarkt wilt kopen, betaal je normaal gesproken ook transactiekosten voor VWRL. Hoe hoog deze transactiekosten zijn, hangt af van bij welke broker jij deze ETF koopt. En het beste nieuws? Deze ETF kun je ook zónder transactiekosten kopen. VWRL zit namelijk in de kernselectie van DEGIRO, wat betekent dat je deze ETF maandelijks 1x mag kopen (één order dus, je mag er wel meer ETF aantallen in hebben) en 1x mag verkopen zonder kosten. Ook is hij bij BUX Zero te krijgen zonder transactiekosten door gebruik te maken van de Zero Order. Ook dit zal mee helpen in waarom VWRL de populairste ETF is, omdat de kosten wel heel erg gedrukt worden zo.

Zelf koop ik VWRL bij DEGIRO, omdat ik dit een prettig platform vind én de kosten lekker laag zijn.

Opbrengsten VWRL

Genoeg over de spreiding en kosten, ik weet dat jullie er op zitten te wachten: wat levert het op? Bij beleggen kun je eigenlijk alleen maar kijken naar het verleden om in te schatten hoe de toekomst er uit gaat zien.

Rendement

In bovenstaande grafiek zie je het verschil tussen de FTSE All-World index (in het grijs) en VWRL. Deze grafiek laat dus zien dat hij inderdaad deze index zeer strak volgt. Je ziet heel duidelijk de corona periode met een rendement van bijna -5%, en het enorme herstel in 2020, met een rendement van +45%.

Maar wat je nog liever wilt weten is hoe VWRL presteert op de lange termijn. VWRL is opgericht in 2012, waardoor een tien-jaar gemiddelde nog niet beschikbaar is. Maar sinds de oprichting van dit fonds heeft het een gemiddeld rendement van 12,03% behaald. De FTSE All-World index bestaat zelf al sinds 2005 (een stukje langer dan de VWRL ETF dus) en heeft dus ook de bankencrash in 2008 meegemaakt. Toch staat ook die op een gemiddeld rendement van 12,02%. Dit is een prachtig rendement voor deze lange periode en zal zeker meespelen in waarom VWRL de populairste ETF is.

Lange termijn resultaten kunnen je een gevoel geven bij hoe realistisch het is dat je op de lange termijn jouw geld kwijt raakt.

Dividend

Naast het rendement -het percentage dat aandelen meer waard worden- keert VWRL ook nog dividend uit. Aandelen kun je vaak onderverdelen in twee categorieën: groeiaandelen of dividendaandelen. Bedrijven die vooral heel erg willen groeien investeren hun winst terug in het bedrijf en keren vaak geen dividend uit aan aandeelhouders. Daar staat tegenover dat de kans dat het bedrijf harder gaat groeien en meer rendement gaat behalen groter is. Het bedrijf Amazon is bijvoorbeeld een echt groeibedrijf. Dividendaandelen zijn aandelen in bedrijven die vaak al heel lang bestaan en niet meer veel willen of hoeven te groeien. Zij zijn vaak wat stabieler in de koersen, maar keren ter compensatie dan wel weer dividend uit. Denk bijvoorbeeld aan Shell, wat een echt dividend aandeel is.

In de periode april 2020 tot maart 2021 keerde VWRL gemiddeld 1,7% dividend uit. Dat betekent dat je voor elke € 1.000,- die je inlegt € 17,- aan dividend ontvangt op jaarbasis. Het dividend wordt eens per kwartaal uitgekeerd. En heel eerlijk; 1,7% is helemaal niet slecht voor een ETF die zich richt op de hele wereld en niet alleen dividendaandelen volgt.

Let op! Deze ETF heeft wel last van dividend lekkage. Dividend lekkage wil zeggen dat er belasting betaalt is over het dividend wat je niet terug kunt vorderen. Dit heeft te maken met belastingverdragen tussen de landen waar de ETF is gevestigd (in dit geval Ierland) en het land waar het aandeel wat dividend uitkeert is gevestigd. In het geval van VWRL betekent dit dat het netto dividend rendement ongeveer 0,2% daalt. In een aparte blog zal ik meer vertellen over dividendlekkage.

Hoe kun je beleggen in VWRL?

VWRL is een perfecte alleskunner. Met lage kosten, prima rendementen en goede spreiding is het niet verwonderlijk waarom VWRL de populairste ETF is. Niet elke broker in Nederland biedt VWRL aan om in te beleggen. Maar ben je nou helemaal enthousiast geworden over deze ETF, dan kun je deze bijvoorbeeld bij DEGIRO krijgen. Op dit moment ligt de prijs van deze ETF net iets onder de € 100,-. Dat houdt hem hartstikke betaalbaar voor wat je ervoor krijgt. Veel bedrijven met veel spreiding, en goede resultaten tegen lage kosten. Bij DEGIRO kun je deze ETF maandelijk zónder transactiekosten aanschaffen, waardoor jouw rendement met een voorsprong begint.

Disclaimer

Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt jouw inleg verliezen. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Dit artikel is enkel geschreven ter vermaak en kan niet worden gezien als koopadvies.

In dit artikel wordt gebruik gemaakt van affiliate links naar DEGIRO en BUX Zero. Dat betekent dat als je via deze link besluit om klant te worden bij een van deze partijen, ik hier een kleine vergoeding voor ontvang. Jij betaalt natuurlijk niets extra, maar dit zorgt ervoor dat de content op OneBrokeGirl.nl gratis kan blijven. Meer informatie vind je in de advertentie disclaimer.